个人收入合理避税： 月薪2万怎样合理避税？
避税可分为两种，即正当避税和非法避税，二者有本质的区别。正当避税是利用好税收优惠政策，同时找出现有的税法漏洞，进行合理的税务筹划，以减轻税负。对非法避税，国家税务总局的态度是进行打击。
从法律的角度，避税是个中性词，没有什么不光彩的，可以叫它节税，或者叫税收筹划，就是纳税人，包括企业和个人，怎样在法律允许的
范围内最少地缴税。还有一种介于合法避税和偷税之间的灰色地带，这是比较危险的，是纳税人应该谨慎对待的。合法的避税，符合税收法律政策，是法律不禁止的
行为；违反了税收法律和政策，就是偷税，就要打击。这就是法律对待避税的态度。
目前常见的办法有以下几种：
(1)将工资发放尽量安排在允许税前扣除额从下；
(2)提高职工福利水平，降低名义收入；
(3)可采取推迟或提前的方法，将各月工资收入大致拉平；
(4)纳税人通过尽可能长的时间内分期领取劳动报酬。
其中：提高职工福利水平，降低名义收入的方法主要有：
(1)企业提供住所，是个人所得税合理避税的有效方法；
(2)企业提供假期旅游津贴；
(3)购买保险（放心保）公司的理财险；
(4)部分计入工资单，其余工资采取用发票报销的方式；
(5)多向税务部门争取福利金比例，多走福利；
(6)以实物形式发放；
(7)多缴公积金（但是同样企业也面临多缴，好像重庆的缴费比例是一定的）
(8)企业提供员工福利设施。
如：①企业提供免费午餐、或企业直接支付搭伙管理费；
②企业提供和安排免费医疗福利；
③使用企业提供的住宅设备；
④企业提供交通工具；
⑤企业为职工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女等
合理避税与非法避税的界限
合理避税是指纳税人利用合法手段和方法，通过资金转移、费用转移、成本转移、利润转移等方法躲避纳税义务，以期达到规避缴税义务的非违法行为
收起回答其他答案:第一种方法，是将月薪2万与年终奖综合考虑。可以将部分工资以年终奖的形式体现，对工资和年终奖的发放金额进行调整后，反复测算这两种金额的比例，从而使个税整体下降。这是任何税务机关都挑不出毛病的办法，当然降税的幅度可能不会有你想象得那么多。
那么，有没有月工资2万合理避税的同时，还能大幅度提高到手工资的方法呢？
第二种方法，就是通过捷税宝以你自己的名义，去成立一个个人独资企业。现在大多数员工与公司之间都是紧密型的雇佣关系，员工通过和公司签订劳动合同的方式来获取报酬，报酬越高，工资个税也越高。而通过注册工作室（也就是成立个人独资企业）的形式和原本服务的公司签订服务合同来获取报酬，这样的话公司和员工之间就从雇佣关系变成了合作关系，原本的2万工资也变成了企业之间的业务往来款项。在不考虑社保的情况下，这种方式可以省很多个税。当然这种简单的省税方法也是有前提条件的，那就是你要选对工作室注册地，在有税收优惠的园区注册落地，才能更好地享受节税。一般情况下，月入2万，综合税率只有0.68%，仅需缴税136元。
其他答案:先减去扣除 3500 x 12=42000，扣除个人负担的五险一金，如 30000
380000-42000-30000=308000
308000/ 24=12833
年终奖 12833*12=154000，月工资 18830，这样 月纳税和年终奖纳税的税率都在 25%这档，
是最少纳税。
个人收入合理避税： 员工工资如何合理避税
员工工资合理避税，目前常见的办法有以下几种：
(1)将工资发放尽量安排在允许税前扣除额从下；
(2)提高职工福利水平，降低名义收入；
(3)可采取推迟或提前的方法，将各月工资收入大致拉平；
(4)纳税人通过尽可能长的时间内分期领取劳动报酬。
其中：提高职工福利水平，降低名义收入的方法主要有：
(1)企业提供住所，是个人所得税合理避税的有效方法；
(2)企业提供假期旅游津贴；
(3)购买保险公司的理财险；
(4)部分计入工资单，其余工资采取用发票报销的方式；
(5)多向税务部门争取福利金比例，多走福利；
(6)以实物形式发放；
(7)多缴公积金（但是同样企业也面临多缴，好像重庆的缴费比例是一定的）
(8)企业提供员工福利设施。 如：
①企业提供免费午餐、或企业直接支付搭伙管理费；
②企业提供和安排免费医疗福利；
③使用企业提供的住宅设备；
④企业提供交通工具；
⑤企业为职工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女等
收起回答其他答案:给你举几个例子，供参考。主要还是靠个人悟。 王某每月：工资收入为2 300元，其中800元为每月的房费支出，剩余的1500元是可用于其他消费和储蓄的收入。若王某所在单位每月向其支付2 300元，依据个人所得额法，则王某个人应纳所得税为： （1 500-500）*10%+500x5%=125（元） 但若企业为其提供住房，而每月仅付其工资收入1500元，则其工资收入应纳所得税为： （1500-800-500）*10%+500*5%=45（元）王某可少纳：125-45=80（元） 这样对企业来说没有增加额外负担，而职工本人在消费水平不变的前提下，也规避了一部分税收。 李某系某卷烟厂——名职工，在工作之余，李某去宏远机械学校向学生讲授一些初级原理。经过一段时间试用，1998年1月1闩李某正式被聘为该校讲师，月薪1000元。李某所在卷烟厂因近几年效益不太好，一直面临亏损的境地，故李某工资收入每月为600元。1998年12月—次取得奖金收入2500元。同时，因李某在去机械学校的途中遇到两个流氓抢学生的钱包，李某与他们搏斗，并最终把他们送进了公安局。该月，李某因此获得公安机关见义勇为奖金收入200元。年末，李某主动到市税务机关办理纳税申报。该月，李某计算出应纳税额为： 1000-800+2500+200=2900 500*5%+1500*10%+900*15%=535（元） 税务人员在看了李某的纳税申报单后指出了他的错误。 1.根据《中华人民共和国个人所得税法》第十—条规定，发给见义勇为者的奖金经有关部门批准免税。具体规定为：对乡、镇（含乡、镇）以上人民政府或经县（含县）以上人民政垧—主管部门批准成立的有机构、有章程的见义勇为基金或者类似性质组织，奖励给见义勇为者的奖金或奖品，经主管税务机关批准，免征个人所得税。李某面对歹徒，临危不惧，与之搏斗，并将其送入公安局。因此，获得了公安机关见义勇为奖。公安机关为县人民政府主管部门批准成立的机构，其发给李某的奖金应不纳税。但李某显然并不知晓这项规定，他将这笔放在该月收入一起纳税，这是错误的。 《中华人民共和国个人所得税法》第二条规定，工资、薪金所得应纳个人所得税；第三条规定，工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为5%至45%：第六条规定，工资、薪金所得以每个月收入额减除费用800元后的余额，为应纳税所得额。 我国个人所得税采用分项所得税制的模式，因而其应纳税所得额是按各应税项目分别确定的，即以各应税项目的收入额减去税法规定的费用扣除额后的余额作为该项所得的应纳税所得额。李某所取得的收入并不都与工资有关，故此处应分项目计算应纳所得税额。 2.对于奖金收入有以下规定 1）对在十国境内有住所的个人一次取得数月奖金或年终加薪、劳动分红（以下统称为奖余）应纳税额的计算。根据规定，对个人一次取得数月的奖金应单独作为一个月的：[资、薪余所得计算应纳税额。由于对每月的工资、薪金所得计税时已按月扣除了费用，因此，对一次取得的数月奖金原则上不再减除费用，全额作为应纳税所得额直接按适用税率计算应纳税额。但是，如果纳税人取得奖金当月的工资、薪金所得不足800元时，即将奖金与当月收入合并后再减除费用，其余额为应纳税所得额，即以奖金收入减除当月工资与800元的差额的余额作为应纳税所得额，并据以计算应纳税款。 2）对在中国境内无住所的个人一次取得数月奖金或年终加薪、劳动分红（以下统称为奖金，不包括按门支付的奖金）应纳税额的计算，根据规定，对每月的工资、薪金所得征税时按月扣除了费用，因此，对一次集中取得数月的奖金，不再减除费用，应个额作为应纳税所得额直接按适用税率计算应纳税额，并且不再按居住天数进行划分计算。 按照上述规定，李某足居民纳税人，且其取得奖金当月的：工资、薪金不足800元，所以他应将奖金与当月收入合并后再减除费用，即： [2500-(800-600)]*15%-125=220（元） 3.所得税法第六条规定劳务报酬所得，每次收入不超过4000元，减除费用800元为应纳税所得额。所得税法中的劳务报酬与工资收入的区别在于：劳务报酬所得一般是个人独立从事各种技艺，提供各种劳务服务而获取的报酬；工资、薪金所得则是个人在企事业单位、机关、团体、部队、学校以及其他组织中任职、受雇而获取的报酬，属于非独立个人的劳动。李某独立提供劳务，因此应界定为劳务报酬收入，其应纳税额为： （1000-800）*20%=40（元） 所以李某该月共应纳税额为220+40=260（元）
其他答案:奖金、补贴类的工资薪金支出，不要采取集中发放的形式，即使是年终奖、季度奖，也要合理安排发放时间（跨月分散发放），以免造成多缴个人所得税的现象，如集中发放会造成那些原本达不到征税标准的低工资职工要缴纳个人所得税，对这些弱势群体很不公平。同时对那些收入高的人群也有好处，可以调低适用税率，少交税款。
其他答案:可以把福利的部分做的高一点！比如基薪是上税的下限！交通补贴，餐补啊可以做的高一点！前面员工入职的时候可以跟他沟通明白：比如：员工期待税前6000块，你可以给他基薪3400；然后交通补贴1500，餐补1100.这样就好了
个人收入合理避税： 企业单位的个人工资如何合理避税-百度知道
展开全部 国家没有规定最高工资限额，肯定不能用福利费冲抵。一般情况下没有涉外收入无法合理避税，除非想偷税漏税另当别论。...
个人收入合理避税： 个人所得税如何合理避税-百度知道
展开全部 可以采用以下方法进行合理避税： 1、尽量采用实报实销的报销方式 最简单的就是采用发票报销方式，差旅费补助、误餐津贴（各200）不征收个人所得税。 2、提高企业福利降低名义工资 对于高收入人士，可以与企业达成协商，要求提高福利降工资，即适当降低员工名义工资，同时为员工提供宿舍以及将缴纳的公积金、养老保险等金额适当提高，从而提高员工福利。 3、劳动报酬分批次领取 纳税人如能把一次收入多次取得，将所得分摊，增加扣除次数，就能降低应纳税所得额，从而节省税收支出。例如，针对那些根据业绩表现、收入很不稳定的业务人员，高工资月份可以部分划分到后面的低收入月份。 4、有关健康险可抵扣部分个税 根据财政局发布的《关于开展商业健康保险个人所得税政策试点工作的通知》，对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为2400元/年（200元/月）。 试点地区企事业单位统一组织并为员工购买符合规定的商业健康保险产品的支出，应分别计入员工个人工资薪金，视同个人购买，按上述限额予以扣除。目前当时确定了北京、上海、天津、重庆四个直辖市为试点城市。 5、房贷利息或可抵扣部分个税 税制改革最新消息称，个税专项扣除渐近破题，房贷利息或部分抵扣。近日财政部调整了部分处室机构设置，单独设立个人所得税处。受利更大将主要是城市居民，如中产家庭，改善住房需求，房贷压力重，供款多且利息高的群体，尤其是对于有改善型需求的家庭是非常有利。 据悉，个税改革的方向是建立综合与分类相结合的税制模式，具体即通过建立基本扣除+专项扣除机制，适当增加专项扣除，进一步降低中低收入者税收负担。 扩展资料 2018年6月19日，个人所得税法修正案草案提请十三届全国人大常委会第三次会议审议，这是个税法自1980年出台以来第七次大修。 全国人大常委会关于修改个人所得税法的决定草案2018年8月27日提请十三届全国人大常委会第五次会议审议。依据决定草案，基本减除费用标准拟确定为每年6万元，即每月5000元，3%到45%的新税率级距不变。 2018年8月31日，修改个人所得税法的决定通过，起征点每月5000元，2018年10月1日起实施最新起征点和税率。 应纳税所得额=（月收入-五险一金-起征点-依法确定的其他扣除-专项附加扣除）*适用税率-速算扣除数 新个税法于2019年1月1日起施行，2018年10月1日起施行最新起征点和税率。 新个税法规定，自2018年10月1日至2018年12月31日，纳税人的工资、薪金所得，先行以每月收入额减除费用五千元以及专项扣除和依法确定的其他扣除后的余额为应纳税所得额，依照个人所得税税率表（综合所得适用）按月换算后计算缴纳税款，并不再扣除附加减除费用。 参考资料： 百度百科-个人所得税
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个人收入合理避税：个人所得税如何达到合理避税？
通过个人独资公司或者个体工商户避税是解决个税最好的方案：在个税优惠政策的地区，建立个人独资企业或者个人工作室。其本质是税收转移，实现节税目的。请注意节税不同于避税，节税合理合法的。
使用范围：几乎个人所得税范畴均可适用，比如股东分红、股权收益、工资薪金、年底分红，劳务报酬所得（工作室，明星大腕、网红、高收入自由职业者）个体n工商户等n利用国家对个独的税收优惠政策，运行后综合税率在0.5-7%左右，操作简单快速，节税比率高达80%以上。
另外：如果涉及员工的工资薪金这块可以分两部分来发放，需要缴纳社保和公积金的一部分用公司来发放，剩余的一部分通过个独公司来发放。
感兴趣者欢迎留言探讨。
个人收入合理避税：高收入人群个人所得税如何合理避税？
高收入人群取得收入的来源和种类不一样，不仅仅是工资收入。工资收入最高45%的税率也的确令人捉急。我们都知道，个人所得税从分类上来说，主要分为6大模块 ：工资、薪金所得（3%-45%的税率）；个体工商户的生产、经营所得（5%-35%的税率）；劳务报酬所得（20%-40%的税率）；利息、股息、红利所得，偶然所得和其他所得（20%税率等等）。每种所得的计税基数各有不同。
那么高收入人群怎么样合理筹划而能合理避税呢？
方法一：多缴纳公积金
我国收个税的方法是缴纳五险一金后再来缴税，如果你扣除五险一金不足年收入12万也就够不上加税资格了。现在公积金是可以提取的，职工可以缴纳补充公积金，所以你可以增加公积金的缴费比例，到时候取出来就好了。但是现在公积金的缴存是有上限的，每个城市都有各自的规定，比如北京公积金管理办公布的缴存上限是5102元。
方法二：选择避税理财产品
随着金融市场的发展，很多新推出的理财产品不仅收益比储蓄高，而且不用纳税。比如投资基金、国债、保险、教育储蓄、P2P理财等。虽然这些投资不需要缴纳个税，但是风险自担。
方法三：利用暂时免征税收优惠或时间差避税
个人投资者买卖股票或基金获得的差价收入，按照现行税收规定均暂不征收个人所得税，这是目前对个人财产转让所得中较少的几种暂免征收个人所得税的项目之一。纳税人可以选择适合自己的股票或者基金进行买卖，通过低买高卖获得差价收入，间接实现避税。但因为许多纳税人不是专业金融人员，不具备专业知识，所以采用此种方式时需向行家里手请教，适时学习相关知识，谨慎行事。
方法四：利用税收优惠政策
政府为了扶持某些特定地区、行业、企业和业务发展，或者对某些具有实际困难的纳税人给予一定的照顾，便会给予一定的税收优惠。税收优惠的形式有：税收豁免、免征额、起征点、税收扣除、优惠退税、加速折扣、优惠税率、盈亏相抵、税收饶让、延期纳税等。这种在税法中规定用以减轻某些特定纳税人税收负担的规定，就是税收优惠政策。
方法五：利用年终奖避税
税法规定，实行年薪制和绩效工资的单位，个人去的年终兑现的年薪和绩效工资按纳税人取得的全年一次性奖金，单独作为一个月工资、薪金所得计算纳税。但雇员取得除全年一次性奖金以外的各种奖金，比如半年奖、季度奖、加班奖、现金奖、考勤奖等，一律与当月工资合并按税法规定缴纳个人所得税。根据国税发[2005]9号文优惠政策规定，纳税人可以以牺牲一部分奖金为代价，要求单位发放年终奖金，实现避税。注意，在一个纳税年度内，每个纳税人该计税办法只允许采用一次。
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个人收入合理避税：2019年合理避税的几种方法，一定要掌握了！
2019年，个人所得税、增值税、企业所得税发生重大变化，在这时候，会计除了本职工作以外，还需要专业的知识为企业开源节流，要懂得利用政策合理避税。
现在每个行业竞争都很激烈，每个老板都希望把自己企业的成本费用降下来，让企业利润更多一点。想要降低成本费用，还要搞好企业的税收筹划，别到最后让企业多交了冤枉税，减少企业的利润，这就需要财务上有个会计方面的能手
个人所得税的合理避税大全
1、 差旅费补贴（差旅费津贴200元、误餐补助200元。超过部分并计“工资、薪金”所得征收个人所得税）；
是因出差产生的，不计税，标准根据当地税务机关规定。
2、 职工离职有个税法优惠，员工领取的离职补偿金在当地员工年平均工资三倍以内的免个税；
3、 通讯费：
单位因工作需要为个人负担的办公通讯费用，采取全额或限额实报实销的，暂按每人每月不超过300元标准，凭合法凭证，不计入个人当月工资、薪金收入征收个人所得税。
单位为个人负担办公通讯费用以补贴及其他形式发放的，应计入个人当月工资、薪金收入征收个人所得税。
4、 职工夏季防暑降温清凉饮料费
报销形式可以不计税，随工资发要交税
5、 发票冲抵 (若为不实开支则不适用)
6、 大笔收入分次拿
某高校教师业余在一家企业兼职做项目，项目完成后一次取得劳务报酬30000元整。假设他不填专项扣除的话，如果一次性申报纳税，则预扣预缴应纳税所得额=30000-30000×20%=24000元
应预扣预缴税额=24000×30%-2000=5200元
而如果与企业协商，分两个月支付两次，则每次预扣预缴额=（15000-15000×20%）=12000元，应预扣预缴税额=12000×20%-0=2400元，总计纳税额为4800元。两者相比，节约400元。
可见，纳税人如能把一次收入多次取得，将所得分摊，增加扣除次数，就能降低应纳税所得额，从而节省税收支出。
7、提高福利降工资
西安高新区一公司聘用高管，计划支付年薪是120万，但经过咨询税务师事务所，与高管达成协议，将年薪降低为80万，同时给高管提供一套现房和一辆车供使用。此外，鉴于该公司员工以技术性员工居多、聘用合同期相对较长等特点，又适当降低员工名义工资，同时为员工提供宿舍以及将缴纳的公积金、养老保险等金额适当提高，从而提高员工福利。粗略计算，该公司高管因此起码少缴40%的个税。
税务师评述：增加薪金收入能满足消费需求，但由于工资薪金个人所得税的税率是超额累进税率，当累进到一定程度，新增工资薪金带给个人的可支配收入就逐步减少。因此想办法降低名义收入，把个人现金性工资转为提供必需的福利待遇，这样既满足了消费需求，又可少缴个人所得税。
8、劳务报酬工资化
西安一私企老板，雇别人经营自己的私企，自己又在另一家公司工作，每月工资约为 4000元。他一开始没有与这家公司签任何合同，则4000元作为劳务报酬所得应纳税额=（4000-800）×20%=640元。但后来经过咨询，假如他与该公司建立雇佣关系，则4000元作为工资薪金收入不用缴纳个税，与之前相比每月节税640元。
9、高工资那个月分部分到后面的低收入月份
某公司业务员，假设他不填专项扣除的情况下，平常工资一般5000——8000左右，6月份是业务旺季提成收入高，合计工资收入30000元，如果将部分工资分摊到6个月，每月拿12000元，最后一个月10000元，这样合计纳税总额为4225+445=4670元；如果正常纳税应该是30000元纳5245元，加上接下来5个月的8000每月合计195元一共是975元，这样就多纳了约1550元的税。
收入很不稳定的人尤其适用这种办法，叫削峰平谷。
10、提高三险一金的额度
如果你的收入高不等钱用，完全可以将社保、公积金等标准提高到最高限度，当然公司所缴额度也相应提高了，这个可以和公司协商。社保交多了以后退休工资自然会高，住房公税金个人和公司都计到个人账户，各地还有取现机制，所以提高住房公积金是较好的避税办法。
个人要缴纳个税，企业也要按比例缴纳企业所得税。每年要按规定需要缴纳的企业所得税对于许多中小企业来说是比较沉重的负担。通过合理避税可以提高个人可支配收入，减轻个人或家庭财政负担。
合理避税并不是逃税漏税，它是指在尊重税法、依法纳税的前提下，纳税人采取适当的手段对纳税义务的规避,減少税务上的支出。
合理避税也不仅仅是财务部门的事，还需要市场、商务等各个部门的合作，从合同签订、款项收付等各个方面入手。
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